企业资金管理的误区

资金是企业血液，企业资金不畅，就好比人身体供血不足，瘫痪也是一瞬间的事情。企业经营可以没有利润，但不能没有维持最低运转的现金流。在资金管理上，企业多多少少存在如下问题

第二，资金匹配意识差，短期资金长期项目使用。

比如有一个客户，6000万的资产一年做1.4亿的时候活得挺好，他现在想做大，投资一些重资产项目。费了很多周折，也弄来一些钱，开始新的项目建设。老的项目运转在没有新的项目建设前，没有多大问题，随着新的项目建设，新项目贷款资金用完了，项目还没有投产，于是将老项目资金也陆续投入新项目，结果老项目运转困难，新的项目不能马上投产。这时企业马上就面临着现金流断裂，紧接着就会是倒闭。

第三，内部资金流程环节意识薄弱。向管理要效益，就是要审视企业各个环节流程占用资金的合理性和效益型。盘活内部资金。采购环节的采购资金、物流环节的运输成本、仓库环节的材料资金、生产环节的在制品、废品报废、以及应收款资金、资金沉淀、不能发辉资金效益。

第四，严重依赖银行资金，资金成本支出巨大，占营运成本很大比重。银行资金只是企业经营的润滑剂，不能贪多，不能不顾成本。出来混，迟早要还的。很多企业债务违约，就是没有平衡好债务资金的风险性和收益性导致的。